Банк отказал юр. лицу оплатить счет за авто.
 

При оплате авто в АВИЛОН, банк отказал совершить оплату счета, указав причину - Фин. мониторинг от ЦБ РФ, Подозрение на обналичивание...
После предоставления скана Договора купли-продажи (юр. лицо - юр. лицо), банк подтвердил отказ провести платеж.
На просьбу предоставить официальное письмо с указанием причины отказа, банк игнорирует просьбу.
Это постоянная практика?
Как мне решить вопрос с покупкой? Авто необходим для продолжения деятельности компании. Авто еще находится на моем резерве...
Буду благодарен за Ваш совет.

ilyins, Вам лучше этот вопрос задать на ресурсе правоведов.
Но есть вероятность того, что ваша Со в «чёрном списке».

какой банк отказал, сбер ?

Нет, Авангард.

Мы выполняем контракты с крупными компаниями после тщательных проверок.
В "черном списке" не состоим.

уходите в другой пока не поздно

Точно
А на Авангард, по конкретному данному случаю, подайте в суд насчитав все неустойки. Банки сейчас просто ахренели, никто ре судится с ними, поэтому они на расслабоне...

у меня счет в Авангарде, вид деятельности именно транспорт, мне "посоветовали" в банке не ставить платежку диллеру МБ за автомобиль, типа операция данная в списке "нехороших" и проведя ее попадете в список. Не платил)). Найти нормальный Банк, где можно обратную связь получить, счас не просто.

Спасибо! Все верно.
Пытаюсь оплатить с Тинькофф... 10 дней платеж "На проверке"...

ilyins, из описания ситуации, предположу, что ваше юридическое хочет осуществить перечисление денежных средств организации во исполнение обязанности другого лица (вас) по уплате стоимости товара.

Закон это действительно не запрещает, ведь согласно п. 1 ст. 313 ГК РФ исполнение обязательства может быть возложено должником на третье лицо, если из закона, иных правовых актов, условий обязательства или его существа не вытекает обязанность должника исполнить обязательство лично.

Банки, в целях обеспечения соблюдения требования законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ обязаны осуществлять мероприятия, направленные на снижение возможных рисков в операциях их клиентов и не допускать вовлеченности в проведение сомнительных операций.


Если у вас действительно все "чисто" общайтесь с банком (Авангард в этом плане контактный и очень оперативный)

Альтернативный вариант - воспользуйтесь услугами лизинговой компании. Судя по тому времени которое вы уже затратили на платеж - это будет точно быстрее.

Большое спасибо за развернутый ответ.
Авто пытается купить юр.лицо для себя (юр. лица).
Для "проверки сомнительной операции" банк в третий раз запрашивает все новые дополнительные документы, среди которых даже описание бизнес-процессов, ПРЕДВАРИТЕЛЬНЫЕ договора на закупку материалов, ПТС на авто (находящееся на балансе юр. лица), Договора аренды на склад и офис...

Пока конца и края нет.

Лизинг - единственный вариант следующего шага, но первое предложение по лизингу есть от компании, которая в своем названии имеет слово Мерседес. Боюсь, что банк продолжит "проверку сомнительной операции" и в этом случае.

ilyins
Разнообразие запрашиваемых банком документов, и тем более дополнительных - может говорить, о том что скорее всего будет "одобрение", а Банк в случае проверки сможет предъявить их проверяющим.


По лизингу - совет: обратите внимание на итоговую сумму, а не на первоначальную стоимость авто. Бывает, в ЛК при брендах они предоставляют дополнительный дисконт на приобретаемый авто, который в последствии компенсируют себе другими моментами.

Касаемо платежей в ЛК - обычно все ок.

Спасибо большое!
Сегодня я получил от банка третий запрос на доп. документы. Ощущение после общения с менеджером банка пессимистическое. Пару дней придется работать для предоставления документов... Я уже не хочу идти этим путем, но документы собирать придется.

Может рекомендуете Лизинговую компанию?

ilyins, касаемо ЛК, как и везде все индивидуально.
Но "брендовую" ЛК из-за дороговизны и порой не самого лучшего сервиса я бы не рассматривал совсем. Всегда лучше сотрудничать с профильными структурами или где друзья/знакомые. Легковое авто это актив с высокой ликвидностью - поэтому желающих предоставить для вас услуги будет достаточно.

Напишите в личку, могу дать не только рекомендации, но и контакты проверенных менеджеров.

Мне авангард первоначальный взнос за машину по лизингу зарезал. Пришлось с другого банка переводить(несколько счетов в разных банках). Лизинг через мб-финанс.

Однако надо было уже давно юриста подключить к проблеме...
Но это же не «наш метод»! :D
Удобнее на форумах советы спрашивать!

voron_141, юрист в данном случае только поговорит с банком на более-менее профильном языке и вернется с аналогичной обратной связью.
Банк действует правомерно. Внешне он всегда аргументирует это необходимостью исполнения ФЗ, а по факту это письма от регулятора и опасения последствий.

Ну и все же шансы, что Банк сочтет объем и полноту представленных документов достаточными по прежнему существуют

ilyins, расскажите об успехах? Можно ли уже поздравлять с приобретением?

Re: Да... уж...
 

Всегда удивляло то, что если деньги "отмыть", или какое другое мошенничество, так всё в банках проходит на "ура" и с первого раза.

А как что по честному оплатить из имущества - без разницы - помещение для бизнеса, квартиру, автомобиль, так "миллион" справок и вопросов.

Переходить в другой банк.